中新经纬7月12日电 (丁丹)9日广发证券举办企业家办公室品牌发布会，10日中信建投企业家办公室大湾区(广东)中心揭牌……随着越来越多的券商入局，企业家办公室已成为券商财富管理领域的一大热词。

来源：广发证券、中信建投官方公众号

据业内人士反映，虽然充满机遇，但券商系企业家办公室也存在一些业务上的难点，不仅在于如何对内做好协同工作，也在于如何对外避免同质化竞争。

多家头部券商已入赛道

近年来，企业家办公室业务已成券商探索财富管理创新业务的新风口。从时间线上看，中信证券入局企业家办公室时间较早。该公司2021年年报中即称，“推出企业家办公室整体解决方案，承接公司机构客户服务优势，从现金服务拓展到股份服务、资产服务和风险管理服务，初步形成面向超高净值客户的综合化的财富管理服务生态”。在2022年年报中，中信证券表示，当年重点推出企业家办公室整体解决方案，从现金服务拓展到股份服务、资产服务和风险管理服务；2023年年报中提到，公司境外财富管理加快全球化布局，设立中信证券企业家办公室(香港)服务品牌。

除中信证券外，据中新经纬不完全统计，从2023年下半年开始，多家头部券商先后加入这一赛道。当年8月，中信建投企业家办公室正式成立，今年6月18日，中信建投证券企业家办公室上海中心正式成立；7月10日，大湾区(广东)中心成立。此外，国泰君安和海通证券分别在2023年12月和今年3月成立各自的企业家办公室，银河证券的企业家办公室也于2023年11月成立。

在南开大学金融发展研究院院长田利辉看来，接连有券商入局企业家办公室，主要因为这一业务被视为财富管理转型的新引擎，“券商也可以利用在企业上市辅导过程中深入了解企业和企业家需求的优势，提供定制化的综合金融服务”。

有业内人士向中新经纬透露，根据目前行业趋势和发展动向，可以推断未来会有更多证券公司加入成立企业家办公室的行列，特别是那些拥有强大业务协同能力、丰富客户资源和专业服务优势的头部或大中型券商，“有些已经在观望该业务的发展前景，随着财富管理业务的转型升级，证券公司可能会将企业家办公室视为未来新的业务增长点和转型方向”。

对内强化协同，对外避免同质

机遇面前，券商系企业家办公室并非没有挑战。不少业内人士均提到，企业家办公室的业务难点，既在于如何对内做好部门间协同，也在于如何对外避免同质化竞争。

在中信建投相关负责人看来，企业家办公室主要业务难点有两个：一是业务具有复杂性与综合性、客户需求多样性与灵活性等特点，需要强大的综合协调能力，以高效地整合各类资源；二是开发周期相对漫长，这就要求券商在提供服务时，必须具备充分的耐心和坚定的定力。

银河证券相关负责人还提到了专业人才的短缺，以及合规与风险管理等问题。该负责人表示，企业家办公室业务对从业人员的专业素养和综合能力要求较高，需要具备金融、法律、税务等多方面的知识和技能，但目前市场上专业人才相对短缺；企业家办公室业务涉及复杂的金融交易和风险管理，需要券商具备严格的合规意识和风险管理能力，“如何确保业务合规、有效防范风险，是券商必须面对的问题”。

广发证券相关负责人透露，为做好内部协同工作，广发证券专门设立企业家办公室工作小组，“由公司领导担任组长，将集团内涉及企业家服务的各业务线专家骨干纳入工作小组，明确各业务线职能与工作职责，并赋予工作小组成员一定考核评价权重，通过顶层机制设计提升协同效率”。

“企办”与“家办”有何异同？

与近几年同样是券商财富管理一大热词的家族办公室相比，企业办公室与其有哪些异同？

中信建投相关负责人在接受中新经纬采访时指出，家族办公室与企业家办公室尽管都具备“办公室”的基本属性，即通过一系列服务，特别是金融业务，来管理和服务高净值客户群体，但二者在具体运作和应用场景上存在显著差别。

据这位负责人介绍，家族办公室更多地应用于银行、信托机构或某些第三方财富管理机构中，其核心业务模式围绕着“家族信托+产品投资”构建，辅以多样化的增值服务，旨在为家族财富的长期稳健增值和传承提供全方位支持。“相较之下，企业家办公室则更专注于为企业特别是上市企业，以及企业家尤其是股东，提供一体化的综合金融服务，这些服务不仅涵盖家族信托业务和产品投资，还根据企业和企业家复杂多样的需求进行定制。”这位负责人说道。

广发证券相关负责人告诉中新经纬，企业家办公室是以企业家需求为导向，既服务“企业”也服务于“人”，它不同于家族办公室专注为超高净值家庭提供深度财富管理和传承服务，“企业家的财富来源与其企业发展紧密相关，往往对产业经营和资本运作有更多需求”。

银河证券相关负责人也称，企业家人群需求有其一定的特殊性，“因为财富来源往往与其企业发展紧密相关，他们往往对于投融资一体化服务有较多需求，需要通过产业经营和资本运营来实现财富增长”。

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